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廣東等地的自貿區的功能主要是圍繞投資貿易等

記者:近期,廣州自貿區將出臺新一輪金改方案,包括開展具有試驗性質的合格境內個人投資者(QDII2)計劃,即個人的資本項開放,對此,您如何看?
駱君生:當前,個人資本項下的開放有其必然性,這種必然性體現在我國居民的視野已日趨國際化,比如在旅游、教育、投資、移民、海外置業等領域。現在老百姓自身已有了開放的視角和國際化比較,更有了國際性資產配置的需求。
在一些成熟經濟體,個人資產的國際化配置比例較高。雖然目前我國居民家庭資產的全球性配置比例非常低,但視野已變得更加國際化,如在股市方面,大家不是只盯住A股市場,還會關注港股、美股及新興市場股市。
記者:個人資本項下一旦開放,除了可滿足老百姓的投資需求,是否也會給銀行等專業金融機構的經營帶來影響?
駱君生:廣州自貿區個人資本項下開放之后,將會給銀行等金融機構帶來一些新的要求。個人認為主要有三方面:
首先,需要搭建海外資產合作的平臺。其中,一部分客戶自己可以對配置(資產做出)分析,但大部分客戶可能需要依托銀行的專業及平臺優勢,要滿足客戶在海外的房市、股市等方面的投資需求,銀行需要尋找對應的合作伙伴。比如,銀行不太可能自己去海外設立房產公司,銀行要去了解國外市場,并找到合作的海外房產平臺。
其次,要面向境內客戶、投資者設計出標準化的投資產品并進行有效營銷,只有這樣,才能聚合客戶并達到一定規模,以此完成投資。
第三,要求銀行對海外金融市場有足夠的把握能力。面對不同的投資品種和國別,客戶的需求也多種多樣,對于海外金融市場,銀行自身也要具備專業的分析和判斷能力,以把控市場風險。
改革步子可以再放大一些
記者:目前,廣東等地的自貿區已相繼掛牌,第二輪自貿區試點帶來的改革紅利和投資機會值得關注。廣州自貿區相對于新的幾個自貿區,您認為區別在哪里?
駱君生:我覺得最大的一個區別在于,目前,廣東、天津、福建三地自貿區的功能主要是圍繞投資貿易、港口倉儲等投資便利化方面,而廣州自貿區(發展)已經進入到第二個階段——即在完整的社會形態中,探索政府管理經濟的方式轉變。
從這個角度看,就可以理解為什么把原來28.78平方公里的區域擴展至浦東新區,因為原來的那個地方不是一個完整的社會,而是一個偏重貿易和倉儲物流的單一功能區域,擴區之后功能更具全面性。
另外,有別于其他自貿區,廣州自貿區還肩負著探索金融業改革和開放的使命,主要包括利率市場化、匯率體制改革、人民幣國際化等。
記者:下一步廣州自貿區的金融改革要往哪些方面推進?對于區內金改發展,您有何建議?
駱君生:我認為下一步廣州自貿區金融改革主要有五個方面:
一是人民幣利率市場化。即存款利率下限的放開,可能會在廣州自貿區先放開。
二是人民幣匯率均衡水平的探索。實際上,人民幣資本項下一旦開放,人民幣匯率到底低估還是高估(很快)就知道了,即通過市場調節來探索匯率的均衡水平。
 
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